繼建立銀行從業人員“黑名單”“灰名單”制度後，四川銀保監局對違規違紀人員再出重拳。近日，該局宣佈推動建立銀行機構違規違紀人員流動管理機制，全面提升轄內銀行業金融機構合規經營水平。

圖據網路

具體措施包括：

指導四川省銀行業協會在既有的行業除名人員資訊通報制度上，進一步擴充套件適用範圍，完善“黑名單”“灰名單”人員界定，改進資訊報送、網路查詢、同業共享、安全控制、隱私保護等內容；

建立違規違紀人員流動管理一體化網路平臺，提高機構資訊報送及查詢便捷度；

定期在業內共享人員資訊，發揮對從業人員的警示和威懾作用，推動失信從業人員的逆向淘汰；

加強與紀檢監察、司法、行政執法機關等的溝通協調，推動多方資訊庫共享，實現“一處違規、處處受限”。

“黑名單”“灰名單”是這樣的

銀行從業人員“黑名單”由來已久。

據公開報道，2005年上海銀監局宣佈建立銀行業金融機構違法違規人員資訊資料庫和銀行業禁入人員資訊庫，領全國同行之先。2006年，四川銀監局也開始著手建立銀行從業人員不良記錄資訊庫，將不良記錄的從業人員納入其中，並定期向業內通報，實現資訊共享。

2017年，銀監會組織全國銀行業集中進行市場亂象整治工作，以迴歸本源、服務實體、防範風險為目標，重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結違法、非法金融活動等十大方面進行整治。還強調推動建立銀行從業人員黑名單制度，對於嚴重違規違紀、被機構開除的責任人員，一律列入“黑名單”，實施行業禁入，防止高管帶病流動、提拔。

2018年，四川銀監局出臺《四川銀行業三年合規文化建設行動方案》。方案提出，對於因嚴重違規被機構開除或取消從業資格的人員，納入“黑名單”管理，嚴格禁止到銀行業機構工作；對於有違規記錄的人員，納入“灰名單”管理，提示銀行業機構謹慎錄用。

今年川內銀行業已有12人被罰

哪些處罰會上銀行業“黑名單”？據瞭解，具體收集範圍包括：刑事處罰、行政處罰、黨紀處分等。相關人員一旦上了“黑名單”，就會影響自身的高管任職批覆、再就業等。

銀保監會網站資訊顯示，今年以來，四川銀保監局及分局已向川內12名銀行從業人員開出罰單，所涉及的8家銀行包含國有銀行、股份制銀行、城市商業銀行、農村信用合作聯社、村鎮銀行等，主要違法違規事實分別包括：貸款“三查”不到位；貸後資金監管不嚴；重大關聯交易未按程式審批和報告、未對集團客戶進行統一授信管理；向企業收取質價不符的費用等。12名人員對上述案由承擔直接經辦或管理責任。四川銀保監局及分局對他們的行政處罰決定包括、警告、罰款、取消銀行業高階管理人員任職資格5年等。

文字/劉暢

編輯/姜宇