銀行卡網上交易被凍結，是什麼原因？

1、網上交易大額資金進出，被系統監測有洗錢嫌疑；2、網上交易IP地址異常，被系統視為有風險，會進行凍結；3、網上交易某筆款項，被系統監測有風險；4、網上交易小額頻繁交易，被監測為異常刷單的行為；5、網上交易非法網站，涉及到網賭、購買非法物品等。

銀行卡已經是人們日常生活不可避免的金融產品，而它也是銀行金融機構和司法機關重點監管的物件，使用銀行卡都會面臨來自這兩個機構系統的監測，為了防止各種犯罪分子利用銀行卡進行違法犯罪，通常會對銀行卡交易行為進行監測。於是就有人會問：有人發現銀行卡網上交易被凍結，是什麼原因？

1、網上交易涉及的金額比較大，頻繁進出，這個時候系統監測會將銀行卡這些交易視為有洗錢嫌疑。

銀行系統會記錄銀行卡每一筆交易的情況，特別是對於大額資金進出，會有一個風險警示，這種情況下可能判定銀行卡有洗錢嫌疑特徵，這個是銀行卡會被凍結。

2、網上交易IP地址異常，被系統視為有風險，會進行凍結。

銀行系統監測到了銀行卡登入的網路IP地址有異常行為，這個時候會採取臨時凍結，防止使用者銀行卡資金被盜竊的情況。一般情況下，大多數人的交易IP地址都是固定的，而如果這個IP地址特別異常，比如，出現在境外，而離上次時間特別短的情況。

3、網上某筆交易存在風險，被系統視為異常交易，也會進行凍結。

也就是使用者使用銀行卡，某筆交易存在問題，這個時候，系統也會進行臨時凍結。比如，某筆交易賬戶屬於詐騙賬戶，這個時候系統會自動鎖定銀行卡採取凍結銀行卡。

4、小額交易頻繁，也會被凍結

使用者的銀行卡，在同一時間段，小額頻繁交易被系統定性為刷單，比如，給某電商平臺反覆下單，涉嫌刷單，這個時候系統會對銀行卡進行凍結。

5、網上交易涉及違法

使用者銀行卡透過手機APP軟體或電腦端，參與各種網路彩票、賭博網站，有的甚至透過網上購買非法物品，比如，毒品、危險物品等，這個時候，也會導致銀行卡採取凍結的措施。