南方財經全媒體記者 楊希 北京報道

近年來，隨著我國居民財富不斷增長，大資管規模擴容和淨值化轉型推進，財富管理生態向開放包容、良性競爭的縱深方向發展。9月23日下午，2022年光大銀行財富生態夥伴大會於線上召開。光大銀行副行長齊曄、國家資訊中心總經濟師祝寶良等出席論壇，共話財富管理行業趨勢。

今年是中國光大銀行成立30週年，光大零售金融也走過了20年發展歷程。在致辭中，

齊曄著重介紹了光大銀行零售財富管理服務的三張“特色名片”：一是普惠便民“雙定位”，二是財富開放“雙平臺”，三是綜合服務“雙曲線”。

齊曄表示，光大銀行依託手機銀行和雲繳費“雙平臺”，搭建起了“雙平臺”開放生態，開啟了與150餘家合作伙伴的協同之路。同時，光大銀行初步構建“雙曲線”綜合經營新模式，強化資產配置和投研投顧，家族辦公室、全權委託提供個性化、差異化財富規劃管理。依託數字化底座發力場景金融，共同打造光大特色線上線下融合的綜合服務體系。

資料顯示，2022年上半年，光大銀行AUM達到2。3萬億元，零售客戶總量達到1。47億，私人銀行業務駛入快車道，客戶數5。3萬戶，年均複合增長24。6%；以資管、代理、託管等為核心的大財富管理收入同比增速6。8%，同業排名靠前；理財子公司累計為客戶創造了900億財產性收入。

齊曄進一步表示，中國光大銀行作為財富管理行業的先行者，願與合作伙伴同行，共建共享大財富管理生態圈。

一是共同做好金融產品供給轉型最佳化。豐富普惠型、保障型、穩健型產品線，建立多元均衡的產品供給體系；二是共同構建服務共同體。堅持客戶思維，優勢互補、共謀發展，強化投研投顧，增強配置能力；三是共同擔當作為服務國家戰略。發揮專業引領，助力資本市場價值發現，服務好實體經濟；培育陪伴文化，與廣大客戶一道穿越市場波動週期。

在圓桌會議環節，光大銀行私人銀行部總經理潘未名與華夏基金總經理李一梅、國民養老保險股份有限公司總經理黃濤、度小滿金融首席財務官朱白帆等圍繞資產配置、合作共贏、數字化轉型等財富管理業內話題進行了探討。

李一梅認為，個人財富管理方案應根據其人生規劃或者個人財富管理的需求來進行制定。如何進行長期和短期的資產配置，其實是投資者的目的與需求相結合的一個過程。任何時間和任何市場狀態都存在投資機會，尤其是對於追求長期資本市場回報的投資者來說。

黃濤認為，如果銀行及保險所創造的價值跟社會價值保持一致，那麼公司也能得到很好的發展。黃濤稱，國民養老保險公司成立之初就堅持長期主義，在業務發展上，堅持安全第一，產品的設計均在收益的平衡、風險的控制方面採取多種手段。

在被問及網際網路和銀行的關係時，朱白帆表示，雙方在不同方面具有不同優勢。網際網路在銷售渠道端以及服務端有一定優勢，但在投顧層面以及財富的全週期陪伴方面，傳統銀行包括基金公司依然是財富管理領域裡面絕對的領導者，傳統金融機構依然是整個行業的帶動者。網際網路公司能夠向傳統金融機構提供更好的金融科技服務，幫助其提升營銷能力、運營能力、獲客能力。因此，網際網路公司和傳統的金融機構之間是一定是“和大於競”，雙方之間的配合緊密度會越來越強。

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