證券業的“零容忍”立體執法仍在持續進行中……

28日，浙江證監局一口氣開出多張罰單，涉及中信證券、天風證券、粵開證券三家券商。

員工違規提供融資中介

粵開證券連吃兩張罰單

28日，浙江證監局對粵開證券金華雙龍南街證券營業部出具警示函。

警示函顯示，經查，該營業部員工在從業期間，存在私自違規為客戶的融資活動提供中介、擔保或者其他便利的行為。營業部在日常合規管理中存在薄弱環節，未能有效防範員工違法違規風險，違反有關規定。

同日，粵開證券杭州分公司也因此收到採取監管談話的監督管理措施。

證監會認為，粵開證券杭州分公司存在不具備證券從業資格人員違規參與客戶營銷的情況。分公司在日常合規管理中存在薄弱環節，未能有效防範員工違法違規風險。

與此同時，姜勇、符子青、仇順良三人，因在從業期間，存在私自違規為客戶的融資活動提供中介、擔保或者其他便利的行為。浙江證監局對上述三人出具警示函，並記入證券期貨市場誠信檔案資料庫。

而據記者查詢，符子青的從業資訊已經無法查詢，仇順良已經離開粵開證券，成為金華當地另一家券商的“外包”證券經紀人。

又見“飛單”

隨著券商發力財富管理業務，代銷金融產品業務快速發展，理財產品“飛單”的現象屢禁不止。

28日，經浙江證監局查證，天風證券杭州金城路證券營業部員工劉聰在從業期間，向他人推薦銷售非天風證券發行或代銷的金融產品。上述行為違反了有關規定，浙江證監局對其採取出具警示函的監督管理措施，並記入證券期貨市場誠信檔案資料庫。

對於“飛單”現象屢屢出現，有營業部人士解釋，一方面私募機構有賣產品的需求，會找一些券商營業部朋友幫忙賣，但走的不是產品引進、篩選等正規流程；另一方面有營業部人員想要謀取私利，掙“外快”，有的“飛單”提成高，誘惑證券從業者冒險。

在監管問題上，目前券商營業網點較多，而“飛單”具有隱蔽性，可能出現在朋友親屬之間。“除非因為這個產品出現糾紛，投資者去舉報和投訴，否則不好查。”有營業部人士談到。

“對於“飛單”，金融產品是否是安全的、所簽署的產品合同裡有沒有“雷”、產品方本身是否有瑕疵等，都有很大的不確定因素，風險極大。“產品一旦出現暴雷或大幅虧損，券商和相關違規人員將成為投資者追討物件。”上述營業部人士表示。

此外，中信證券浙江分公司李靜月在從業期間，向客戶提供風險測評答案，反映出合規意識淡薄，證監局決定對其採取出具警示函的監督管理措施。

據記者查詢，李靜月是2020年入職中信證券的。對於一個券商新人，拉客戶衝業績，使用非常規的手段已經屢見不鮮。2021年12月，中信證券一名95後員工，為了提高年底銷售業績而去給客戶替考，結果在考場被抓現形，並因此惹上官司。這件事情一時引起了社會的熱議。

今年以來，證監會對券商的監管進一步加強，罰單也較往年同期有所增加。資料顯示，監管在上半年向各券商、從業人員及營業部開出了176家罰單，涉及64家券商，其中過半罰單都指向券商營業部及從業人員。

11月21日，證監會主席易會滿在2022金融街論壇年會上發表主題演講，易會滿表示，“在法治保障方面，對於證券違法犯罪活動，國際成熟市場的普遍做法是嚴刑峻法，讓做壞事的人付出慘痛代價。我們充分發揮中國特色社會主義的體制優勢、治理優勢，構建了具有中國特色的資本市場法律體系和證券執法司法體制機制。”