監管釋出POS機欺詐風險提示後，警方又破獲了兩起POS機詐騙案，合計涉案金額超過1400萬元。

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

隨著電銷的泛濫，利用POS機來實施詐騙的情況也愈發普遍，除了冒充支付機構人員進行POS的切機外，還有人打起了POS機啟用費的主意。

近日，武漢警方破獲了湖北省首起利用POS機詐騙案，60人因涉嫌詐騙罪被刑事拘留，案件涉案金額達到了1300餘萬元。

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多家商戶報警

剛畢業的孔某做汽車保險賺了錢後，開始投資POS機業務，並且招攬了大量的人員，成立公司共謀商機，而所謂的“商機”就是以免費POS機的名義來騙取啟用費。

根據警方通報，今年7月份，東新公安分局發現多家商戶向警方報警，這些商戶遇到的情況基本一樣，都是在位於一個寫字樓內的某科技公司，免費領取一臺POS機後被騙399元啟用費。

經過孔某等人的宣傳，這家科技公司已經具備了一定的規模，形成了基本的組織架構，在公司內部還有多名主要負責人以及若干個小組，每個小組設組長，領導10餘人。

員工透過廣撒網的方式撥打電話、群發郵件，宣稱只需繳納49元保證金，可免費領取POS機一臺。如果有人詢問，工作人員會根據事先準備好的話術，一步步引誘使用者登記辦理。

此外，公司還採用了梯級獎懲，進行分組業績考核，內部有榮耀、王者、先鋒等戰隊，激勵員工對使用者的開發，開發的使用者越多，獲得的獎勵也就越豐厚。

令使用者沒有想到的是，POS機的設定都被偷偷更改了。當用戶領取POS機後，啟用時會彈出一個需繳納399元啟用費的提示，聲稱使用3個月後會自動返還，並告知要在規定時間完成。

不按要求操作，使用者的個人資訊將上報銀行，銀行直接扣除成本費450元。使用者為了避免支付費用，往往會根據提示操作。一旦使用者繳納了399元啟用費，錢會立即轉入到孔某個人賬戶。

三個月以後，公司並不會像承諾的返還399元，會以排隊稽核、銀行到賬延遲等各種理由進行搪塞和拒絕，這時很多使用者才意識到被騙，但是大多數被騙者在省外且金額不大，又沒有影響到POS機的使用，便沒有選擇報案。

警方開展調查後，在該寫字樓內將正在透過電話推銷POS機實施詐騙的窩點成功搗毀，共抓獲團伙成員67人。其中，60人因涉嫌詐騙罪被刑事拘留。經現場清點，共查獲辦公電腦70餘臺、POS機4000餘部、手機130餘部及大量實施詐騙的話術本。

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監管釋出風險提示

近年來，POS機市場的競爭變得更加激烈，開發新客戶的難度也在增大，辛辛苦苦開發的客戶，還隨時面臨著被同行撬走的風險，在這樣的背景下，有人動起了歪腦筋。

相比賺取分潤和返傭，騙取POS機的啟用費來得更為直接，也不用擔心後面丟失客戶的情況，可是這種鋌而走險的生意，註定不會長久。

同樣在前幾日，淄博市公安局經濟開發區分局透過縝密偵查，一舉將以提升信用卡額度、免費辦理POS機的詐騙團伙16人全部抓獲。

多名犯罪嫌疑人佩戴偽造的浦發、交通等銀行工作牌，穿制式銀行工裝，以提升信用卡額度、免費辦理POS機為幌子，違規收取商戶每臺POS機保證金2000-4000元不等，稱3個月內刷滿88萬元即可退還。

為了獲取信任，嫌疑人還贈送4-5張面額1000元“加油優惠折扣特權卡”，實際上裡面沒有可衝抵的1000元面額。經過調查，自2020年以來該團伙已流竄廣州、江蘇、山西、安徽等地利用以上手段詐騙100餘萬元。

前不久，有人民銀行地方中心支行釋出了《關於近期多起以假冒POS機退押金等為由實施詐騙導致自己受損事件的風險提示》，提醒使用者防範電銷POS詐騙。

該地區出現了多起詐騙分子冒充支付機構客服人員，透過打電話的形式，以免費退POS機押金、更換新POS機等為由新增特約商戶微信，讓商戶將銀行卡繫結至京東APP並掃描其提供的二維碼，從而騙取驗證碼實施詐騙，導致商戶資金受損事件。

從目前的POS機市場來看，各種違規現象的存在，擾亂了支付行業的正常秩序，也造成了使用者的損失，POS機不應該成為詐騙的工具，只看重眼前利益的行為，也讓很多人走上了法庭。

只有少一些套路，多一些真誠，支付行業才能健康發展，對於使用者而言，辦理POS機也需要擦亮眼睛，選擇正規的渠道辦理。